Рухнувшие пирамиды: как россияне теряют деньги на мошеннических схемах

Судилище в Кaзaни нa двa мeсяцa aрeстoвaл oднoгo с oснoвaтeлeй финaнсoвoй пирaмиды Finiko Кириллa Дoрoнинa. Рукoвoдствo этoй кoмпaнии пoлтoрa гoдa зaвлeкaлo клиeнтoв, oбeщaя высoкую дoxoднoсть, сoбрaв в итoгe бoлee 70 млн рублeй. В МВД пoступилo бoлee 100 зaявлeний oт вклaдчикoв изо рaзныx рeгиoнoв стрaны. «Извeстия» выяснили, кaк и зaчeм рoссиянe дo сиx пoр пoпaдaют в финaнсoвыe пирaмиды и мoгут ли oни вeрнуть пoтeрянныe дeньги.

Зaдeржaниe oснoвaтeля Finiko

В Кaзaни зaдeржaли oднoгo с oснoвaтeлeй финaнсoвoй пирaмиды Finiko

30 июля в Тaтaрстaнe зaдeржaли oднoгo изо oснoвaтeлeй финaнсoвoй пирaмиды Finiko. Кириллу Дoрoнину вмeняют ст. 159 УК РФ («Мoшeнничeствo в oсoбo крупнoм рaзмeрe»). Вeчeрoм тoгo жe дня палата в Кaзaни aрeстoвaл eгo нa два месяца.

Ровно по версии следствия, в период с августа 2019 лета по декабрь 2020-го авторуководство пирамиды завлекало клиентов, обещая кассовость до 25% в месяц. Эти ресурсы предполагалось получать за счет операций с криптовалютами и зрелище на фондовых рынках и различных торговых площадках, но по факту инвестиционная деятельность действительно не велась.

В июле 2021 лета Центробанк объявил, что Finiko имеет признаки финансовой пирамиды, и с подачи некоторое время работу компании приостановили. Выяснилось, аюшки? за время существования схемы ее представители привлекли приближенно 70 млн рублей.

Как отметили в МВД России, в правоохранительные органы поступило больше 100 заявлений от пострадавших вкладчиков изо разных регионов страны, а также изо Республики Казахстан.

«Известия» пообщались с экспертами и выяснили, (языко россияне попадают в финансовые пирамиды, благодаря чего люди всё еще верят в них и позволено ли вернуть потерянные деньги.

Рухнувшие пирамиды1

Избирание меры пресечения одному из основателей пирамиды Finiko Кириллу Доронину

Фотка: РИА Новости/Максим Богодвид

Отпечаток: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев

Позитив: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

Как россияне попадают в пирамиды

Как бы правило, новые члены попадают в финансовые пирамиды с подачи менеджеров среднего звена. Эти людское) (со)общество прекрасно понимают, что вступают в мошенническую схему, и, другой раз она рушится, перебегают в другую — тем и зарабатывают.

Позитив: РИА Новости/Владимир Песня

— В случае убыток денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив однако доказательства совершенного преступления, — добавляет Веспер Шайдуллина. — Если данные мошенников известны, фиксировать претензию с требованием о возврате денежных средств, а в случае отказа в удовлетворении запросы — обратиться с исковым заявлением в суд. Все равно следует сообщить о существовании пирамиды Банку России.

Выводы делают самочки: незаконные финансовые операции пошли мимо банков

Эксперты считают, подобно как вывод средств за рубеж проходит посредством криптовалюты и отследить его невозможно

Всё-таки, отмечает в беседе с «Известиями» Игорь Файнман, маза того, что преступников удастся втравить к ответственности, очень низкая — как приём, они заранее тщательно продумывают повально комбинации и пути отхода. Большую положение играет и психологическая обработка участников: иные из них защищают создателей пирамиды.

— С каких щей пирамиды психологически привлекательны для своих потенциальных жертв? Бандура очень близок к казино. Вы знаете о рисках, же всё равно идете на него, получая импульс адреналина. В случае краха пирамиды многие опосля идут в новые, — говорит Сергей Макаров.

Согласно данным Центробанка, из-за одной финансовой пирамиды прислуга теряют около 50 млн рублей, так в ряде случаев ущерб может находиться (в присуствии) выше. Эксперты, опрошенные «Известиями», утверждают, в чем дело? каждый участник в среднем приносит мошенникам через нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей.

— (человеческое отдают от 300 тыс. рублей — занимают у знакомых, продают квартиры, — рассказывает шеф ГК «Содействие» Алексей Лашко. — Мошна обычно передают обычными переводами среди физическими лицами. Юридически это якобы займом, такую сделку можно обжаловать и взыскать с того, кто взял наличные. Но вероятность этого мала — нужно ебать крепкие нервы и навыки коллекторской деятельности.

СУММА
15000 - 1000000

ПРОЦЕНТ
от 26.9%

СРОК
без срока

ВОЗРАСТ
18

СУММА
Сумма: до 1 500 000р.

ПРОЦЕНТ
Процентная ставка от 12,9% годовых

СРОК
Срок от 1 до 5 лет

ВОЗРАСТ
Возраст: 18 до 65 лет

СУММА
до 350 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 20 до 75 лет

СУММА
до 30 000 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 8,9%

СРОК
до 60 месяцев

ВОЗРАСТ
от 21 до 67 лет

СУММА
от 5 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 18 лет

СУММА
до 500 000

ПРОЦЕНТ
0% комиссии за перевод задолженности

СРОК
100 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 19,9% годовых

СРОК
до 55 дней

ВОЗРАСТ
от 18 до 70 лет

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 23,99% годовых

СРОК
до 60 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
от 30 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 11%

СРОК
без % до 120 дней

ВОЗРАСТ
от 21 до 75 лет

СУММА
до 150 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 26,99% годовых

СРОК
до 100 дней без %

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
15000 - 1000000

ПРОЦЕНТ
от 26.9%

СРОК
без срока

ВОЗРАСТ
18

СУММА
Сумма: до 1 500 000р.

ПРОЦЕНТ
Процентная ставка от 12,9% годовых

СРОК
Срок от 1 до 5 лет

ВОЗРАСТ
Возраст: 18 до 65 лет

СУММА
до 350 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 20 до 75 лет

СУММА
до 30 000 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 8,9%

СРОК
до 60 месяцев

ВОЗРАСТ
от 21 до 67 лет

СУММА
от 5 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 18 лет

СУММА
до 500 000

ПРОЦЕНТ
0% комиссии за перевод задолженности

СРОК
100 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 19,9% годовых

СРОК
до 55 дней

ВОЗРАСТ
от 18 до 70 лет

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 23,99% годовых

СРОК
до 60 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
от 30 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 11%

СРОК
без % до 120 дней

ВОЗРАСТ
от 21 до 75 лет

СУММА
до 150 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 26,99% годовых

СРОК
до 100 дней без %

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
15000 - 1000000

ПРОЦЕНТ
от 26.9%

СРОК
без срока

ВОЗРАСТ
18

СУММА
Сумма: до 1 500 000р.

ПРОЦЕНТ
Процентная ставка от 12,9% годовых

СРОК
Срок от 1 до 5 лет

ВОЗРАСТ
Возраст: 18 до 65 лет

СУММА
до 350 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 20 до 75 лет

СУММА
до 30 000 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 8,9%

СРОК
до 60 месяцев

ВОЗРАСТ
от 21 до 67 лет

СУММА
от 5 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 18 лет

СУММА
до 500 000

ПРОЦЕНТ
0% комиссии за перевод задолженности

СРОК
100 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 19,9% годовых

СРОК
до 55 дней

ВОЗРАСТ
от 18 до 70 лет

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 23,99% годовых

СРОК
до 60 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
от 30 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 11%

СРОК
без % до 120 дней

ВОЗРАСТ
от 21 до 75 лет

СУММА
до 150 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 26,99% годовых

СРОК
до 100 дней без %

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
15000 - 1000000

ПРОЦЕНТ
от 26.9%

СРОК
без срока

ВОЗРАСТ
18

СУММА
Сумма: до 1 500 000р.

ПРОЦЕНТ
Процентная ставка от 12,9% годовых

СРОК
Срок от 1 до 5 лет

ВОЗРАСТ
Возраст: 18 до 65 лет

СУММА
до 350 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 20 до 75 лет

СУММА
до 30 000 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 8,9%

СРОК
до 60 месяцев

ВОЗРАСТ
от 21 до 67 лет

СУММА
от 5 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
0% годовых

СРОК
от 1 до 12 месяцев

ВОЗРАСТ
от 18 лет

СУММА
до 500 000

ПРОЦЕНТ
0% комиссии за перевод задолженности

СРОК
100 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 19,9% годовых

СРОК
до 55 дней

ВОЗРАСТ
от 18 до 70 лет

СУММА
до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 23,99% годовых

СРОК
до 60 дней без процентов

ВОЗРАСТ
18-65 лет

СУММА
от 30 000 до 300 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 11%

СРОК
без % до 120 дней

ВОЗРАСТ
от 21 до 75 лет

СУММА
до 150 000 рублей

ПРОЦЕНТ
от 26,99% годовых

СРОК
до 100 дней без %

ВОЗРАСТ
18-65 лет

Похожие статьи


Оставить комментарий

Пожалуйста, зарегистрируйтесь для комментирования.